高齢者向けNISA(プラチナNISA)って何?金融庁の新制度を徹底紹介!
高齢者向けNISA(プラチナNISA)って何?金融庁の新制度を徹底紹介! 高齢者向けNISA(プラチナNISA)って何?金融庁の新制度を徹底紹介! 高齢者向けの新しいNISA(少額投資非課税制度)が検討されてるって知ってますか?💖 金融庁が 高齢者向けNISA 、通称「プラチナNISA」を作ろうとしてるんだ。この記事では、2026年度の税制改正で検討されている新制度の概要や特徴、メリット、注意点を紹介するから、高齢者向けNISAに興味があるなら参考にしてみてね! 1. 高齢者向けNISA(プラチナNISA)って何? まず、高齢者向けNISAの基本から説明するね。知ってた? 金融庁が2026年度の税制改正で、高齢者向けの新しい少額投資非課税制度(NISA)を検討してるんだ。名前は「プラチナNISA」で、高齢者が運用資産を計画的に活用できるようにする制度なんだって。通常のNISAは投資の利益が非課税になる制度だけど、このプラチナNISAは高齢者に特化して、資産を取り崩しながら使える仕組みを目指してるよ。高齢者の生活資金をサポートする目的があるんだね! senior NISA としても注目されてるんだ。 2. 毎月分配型投資信託が対象に:大きな特徴 プラチナNISAの大きな特徴は、 毎月分配型 の投資信託が対象になることだよ。実はね、今のNISAでは、毎月分配型の投資信託は長期投資に向かないとされて対象外になってるんだ。たとえば、信託期間が20年未満のものや、運用が不調でも元本を取り崩して分配金を出す「タコ足配当」のリスクがある商品は除外されてるよ。でも、プラチナNISAでは高齢者に限定して、この毎月分配型を解禁する案が出てるんだ。毎月決まった分配金を受け取れるから、高齢者が生活費として使いやすくなるよね。これは大きな変化だよ! 3. プラチナNISAの目的:高齢者の資産活用をサポート プラチナNISAの目的についても見てみよう。発見したんだけど、この制度は高齢者が持ってる資産を計画的に取り崩して、生活資金に充てられるようにすることを目指してるんだ。たとえば、退職後の資金を運用しながら、毎月少しずつ...